La Reserve Bank of India (RBI) a rejeté une demande de Bajaj Finserv de prêter au marché philippin. En effet, les Philippines sont de plus en plus sous l’objectif du Groupe d’action financière et ont déjà été désignées comme pays de la liste grise du GAFI.
Selon des sources proches du développement, le groupe Bajaj avait proposé de lancer une opération de prêt aux Philippines, pour laquelle il avait demandé l’approbation réglementaire. Cependant, l’organisme de réglementation n’était pas favorable à la proposition car les Philippines sont un pays sous « surveillance renforcée ».
Le Groupe d’action financière (GAFI) est un organisme mondial de surveillance du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme. Il s’agit d’une organisation intergouvernementale qui élabore des politiques visant à empêcher l’acheminement d’argent vers des activités terroristes.
La décision de ne pas autoriser une entité indienne à opérer dans un pays de la liste grise intervient à un moment où l’examen du GAFI pour l’Inde est prévu plus tard cette année.
Un e-mail envoyé à Bajaj Finserv n’a pas répondu jusqu’au moment de mettre sous presse.
L’Inde, qui est membre du GAFI depuis 2010, n’a pas encore été évaluée dans le cadre du quatrième cycle d’évaluation mutuelle. En raison de la pandémie de Covid-19 et de la pause dans le processus d’évaluation du GAFI, l’évaluation mutuelle de l’Inde a été reportée à 2023. Une éventuelle visite sur place est prévue pour novembre de cette année, avec des discussions complètes probablement en juin 2024.
Bajaj Finserv est la société holding pour toutes les opérations de services financiers du groupe Bajaj. Les sept sociétés sous Bajaj Finserv sont : Bajaj Finance, Bajaj Allianz General Insurance, Bajaj Allianz Life Insurance, Bajaj Finserv Direct, Bajaj Finserv Health, Bajaj Housing Finance et Bajaj Financial Securities.
Bajaj Finserv (BFS) possède deux autres filiales en propriété exclusive – BFS Asset Management Company, qui a récemment reçu l’approbation réglementaire pour les activités de fonds communs de placement et BFS Ventures (BFSV), qui est en train de créer l’entreprise.
Bajaj Finance, la société phare du groupe offrant des prêts, est une institution financière non bancaire avec la stratégie et la structure d’une banque.
Bajaj Finserv est une société sans dette et ses fonds excédentaires (hors investissements du groupe) s’élevaient à Rs 1 820 crore au 31 décembre 2022, contre Rs 1 150 crore au 31 mars 2022.