Les courtiers ont demandé une prolongation de trois mois au Securities and Exchange Board of India (Sebi) pour la validation des enregistrements Know Your Client (KYC).
Dans une lettre adressée au SEBI, l’organisme de l’industrie – Association of National Exchange Members of India (ANIM) – a cité divers problèmes et préoccupations soulevés par ses membres qui ont entravé le bon déroulement du processus de validation dans les délais impartis.
La circulaire SEBI a donné aux agences d’enregistrement KYC (KRA) un délai de 180 jours se terminant le 30 avril 2023 pour valider les KYC des clients.
Cependant, Anmi a affirmé dans sa lettre que les données requises par les KRA n’avaient été fournies à bon nombre de ses membres que le 29 avril 2023, ne laissant pas suffisamment de temps pour le processus de validation.
De plus, ces données étaient partagées un jour non ouvrable, ce qui créait un potentiel de précipitation et d’erreur de dernière minute.
En outre, il manque des directives claires pour les intermédiaires enregistrés auprès d’une seule agence KRA. Anmi a déclaré que pour la vérification KYC, KRA souhaite que les intermédiaires visitent chaque agence KRA et obtiennent les données de leurs clients.
De plus, seuls deux KRA, CVL et NDML, ont partagé les détails du lien de validation, laissant une incertitude quant au processus pour les clients enregistrés auprès de CAMS, KARVY et DOTEX.
KRA est l’agence qui gère les dossiers KYC des investisseurs de manière centralisée pour le compte des intermédiaires du marché des capitaux tels que les maisons de courtage et les MF.
En outre, Anmi a déclaré que les clients peuvent avoir plusieurs comptes ; Ils peuvent changer avec un médiateur et pas avec l’autre. Il peut donc y avoir des différences dans les données disponibles avec les KRA et les intermédiaires ; Une telle inadéquation entraînera un nombre élevé de requêtes des clients.
La lettre mentionne des divergences dans la date de naissance, la divergence dans le nom du client entre les sites KRA et PAN et le mauvais étiquetage de la preuve d’adresse parmi les problèmes soulevés. Il existe également des inquiétudes concernant le statut de la vérification KYC, où les KYC vérifiés sont étiquetés comme « enregistrés » au lieu de « certifiés ».
La lettre de l’Anmi mentionne que les intermédiaires ont reçu des avertissements des agences KRA concernant la non-réception des fichiers XML malgré le partage des données en temps opportun. Cela a entraîné des problèmes supplémentaires de suivi et de coordination au sein des KRA.
Lors d’une réunion avec le régulateur mardi, Anmi a également soulevé des problèmes avec les comptes bancaires de ses clients. Dans une lettre antérieure au régulateur, Anmi avait allégué que les forces de l’ordre ordonnaient aux banques de geler les comptes bancaires des clients des courtiers si elles recevaient des allégations de transfert frauduleux de fonds à partir des comptes bancaires des investisseurs. L’organisme de l’industrie a déclaré que de tels gels de comptes perturbaient les opérations quotidiennes des courtiers sans que ce soit de leur faute.